Banco dei pegni - Richieda una licenza

Deve richiedere all'autorità competente una licenza per esercitare l'attività di banco dei pegni o di agente del banco dei pegni.

Dopo l'esame, riceverà una licenza o un avviso di rifiuto. La licenza può essere soggetta a determinate condizioni.

Se vuole lavorare come banchi di pegno, deve fornire garanzie e prove speciali.

• Deve fornire una prova dei fondi necessari o una garanzia per i primi sei mesi. Può trattarsi di un saldo di credito o di una garanzia bancaria.
• Deve inoltre stipulare un'assicurazione contro i danni da incendio, acqua, furto con scasso e rapina e presentarla al momento della richiesta. Deve essere disponibile una cassaforte per i gioielli.
• Deve proteggere i suoi locali dai furti con scasso con un sistema di allarme.
• Nel caso dei banchi di pegno auto, deve essere chiarita la questione dei possibili rischi ambientali causati dalle aree di parcheggio dei veicoli.

Il permesso sarà rifiutato se:

• i fatti giustificano l'ipotesi che il richiedente non possieda l'affidabilità necessaria per l'esercizio dell'attività. Di norma, chi è stato condannato per un reato, furto, appropriazione indebita, estorsione, frode, violazione della fiducia, falsificazione di documenti, ricettazione, usura o reati contro la legge sulla concorrenza sleale nei cinque anni precedenti la presentazione della domanda, non possiede questa affidabilità.
• Il richiedente non fornisce la prova dei fondi necessari per l'attività commerciale o le corrispondenti garanzie.

• Carta d'identità o documento d'identità analogo (copia)
• Cittadini extracomunitari: permesso di soggiorno (copia)
• Prova della forma giuridica della società
  • Sede centrale dell'azienda in Germania:
    • per le società registrate: Estratto del registro delle imprese e, se applicabile, una copia dello statuto (ad esempio, per una società di persone di diritto civile (GbR)).
  • Domicilio della società all'estero: documenti di questo Paese che attestino la forma giuridica.
• Prova di affidabilità personale
  • Residenza in Germania:
    • Certificato di buona condotta
    • Estratto dal registro centrale del commercio per le persone fisiche e, se applicabile, per le persone giuridiche.
  • Residenza all'estero: documenti del suo Paese d'origine che dimostrino che lei ha l'affidabilità personale per svolgere il servizio desiderato.
  • In singoli casi, l'autorità può richiedere ulteriori documenti idonei a fare una dichiarazione sulla sua affidabilità personale come richiedente.
• La prova dei fondi e dei titoli necessari per l'operazione
  • Residenza in Germania:
    • Estratto dal registro dei debitori
    • Informazioni dal registro delle insolvenze
  • Residenza all'estero: documenti del suo Paese d'origine per dimostrare che dispone dei mezzi necessari e delle garanzie collaterali.
• Prova di assicurazione
• Pianta dei locali destinati all'uso commerciale

• § Sezione 34 della Legge sul Regolamento del Commercio (GewO)
• Ordinanza sulle operazioni commerciali dei banchi di pegno (Ordinanza sui banchi di pegno - PfandlV)

Il banco dei pegni deve notificare all'autorità competente quali locali utilizza per l'operazione commerciale all'inizio dell'operazione commerciale; inoltre, deve notificare immediatamente qualsiasi cambiamento dei locali utilizzati per l'operazione commerciale.

Il banco dei pegni è obbligato a tenere una contabilità.

• Licenza di banco dei pegni
• I banchi di pegno e le agenzie di prestito su pegno necessitano di una licenza
• Requisiti: affidabilità personale e prova dei fondi e dei titoli necessari per l'esercizio dell'attività.
• Responsabile: l'autorità responsabile dell'ubicazione della struttura.

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